Информация для вкладчиков «ОБРАЗОВАНИЕ» (г. Москва), здесь вы узнаете где и как можно забрать свой вклад, какой банк выплачивает возмещение по депозитам физических лиц, как получить выплату индивидуальным предпринимателям. Кроме этого на странице представлен полный список филиалов банков-агентов с адресами, телефонами и режим работы.

Департамент общественных связей государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» (АСВ) сообщает о наступлении 21 апреля 2017 года страхового случая в отношении кредитной организации АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ ИННОВАЦИОННЫЙ БАНК «ОБРАЗОВАНИЕ» (акционерное общество) АКИБ «ОБРАЗОВАНИЕ» (АО) (г. Москва).

Какой банк будет производить выплаты

ВТБ 24 (ПАО) , АО «Россельхозбанк» и ПАО «РГС Банк» стали победителями конкурса по отбору банков-агентов для выплаты страхового возмещения вкладчикам, в том числе индивидуальным предпринимателям, АКИБ «ОБРАЗОВАНИЕ» (АО) (г. Москва).

Когда будут выплачивать возмещение

Прием заявлений о выплате возмещения по вкладам и о включении обязательств банка в реестр требований кредиторов (далее - заявления о выплате возмещения) и иных необходимых документов, а также выплата возмещения будут осуществляться с 5 мая 2017 г. по 5 мая 2018 г. через ВТБ 24 (ПАО), АО «Россельхозбанк» и ПАО «РГС Банк», действующие от имени Агентства и за его счет в качестве банков-агентов. C 6 мая 2018 г. прием заявлений о выплате возмещения, иных необходимых документов и выплата возмещения будут осуществляться либо через банк-агент, либо Агентством самостоятельно, о чем будет сообщено дополнительно.

Вниманию вкладчиков: каждый из банков-агентов уполномочен проводить выплату только определенной группе вкладчиков АКИБ «ОБРАЗОВАНИЕ» (АО). Группы вкладчиков сформированы в зависимости от места жительства вкладчика и начальной буквы фамилии вкладчика. Распределение вкладчиков АКИБ «ОБРАЗОВАНИЕ» (АО) осуществлялось на основании сведений об адресе места жительства, представленных ими в банк при открытии вклада (счета).

Для определения своего банка-агента вкладчик может воспользоваться таблицей, представленной ниже.

Распределение вкладчиков АКИБ «ОБРАЗОВАНИЕ» (АО) по банкам-агентам

Выплата возмещения по вкладам (счетам), открытым для осуществления предпринимательской деятельности, производится только путем перечисления суммы возмещения на указанный вкладчиком счет в банке - участнике системы обязательного страхования вкладов, открытый для осуществления предпринимательской деятельности. Если на момент выплаты возмещения индивидуальный предприниматель признан несостоятельным (банкротом), такая выплата производится путем перечисления суммы возмещения на используемый в ходе конкурсного производства счет должника. В этом случае к заявлению о выплате возмещения необходимо приложить справку (или иной документ), выданную конкурсным управляющим либо принявшим решение о признании вкладчика банкротом судом (если конкурсный управляющий не назначен), о том, что указанный счет является счетом должника (основным счетом должника), используемым в ходе открытого в отношении вкладчика конкурсного производства, либо расчетным счетом должника, открытым от его имени конкурсным управляющим, либо депозитным счетом суда. Если на момент выплаты возмещения индивидуальный предприниматель утратил свой статус, выплата производится как наличными денежными средствами, так и путем перечисления денежных средств на счет в банке, указанный вкладчиком. В этом случае к заявлению о выплате возмещения необходимо приложить документ, подтверждающий государственную регистрацию факта утраты статуса индивидуального предпринимателя.

Для получения возмещения вкладчик представляет в банк-агент только паспорт (документ, удостоверяющий личность), а также заполняет заявление о выплате возмещения по установленной форме. Бланки заявлений можно получить и заполнить в подразделениях банка-агента или скопировать с официального сайта Агентства в сети «Интернет» (раздел «Страхование вкладов/Бланки документов»).

С заявлением о выплате возмещения вкладчик может обратиться как лично, так и через своего представителя, полномочия которого должны быть подтверждены нотариально удостоверенной доверенностью (примерный текст доверенности размещен на официальном сайте Агентства в сети «Интернет»: раздел «Страхование вкладов/Бланки документов»).

Вкладчики АКИБ «ОБРАЗОВАНИЕ» (АО), проживающие вне населенных пунктов, где расположены подразделения банков-агентов, осуществляющие выплату возмещения, также могут направить заявления о выплате возмещения по почте в Агентство по адресу: 109240, г. Москва, ул. Высоцкого, д. 4. В этом случае выплата возмещения будет осуществляться в безналичном порядке путем перечисления на счет в банке - участнике системы обязательного страхования вкладов, указанный вкладчиком в заявлении о выплате возмещения, или наличными денежными средствами путем почтового перевода по месту проживания вкладчика (кроме возмещения по вкладам (счетам), открытым для осуществления предпринимательской деятельности). Подпись на заявлении, направляемом по почте (при размере возмещения свыше 3000 рублей), должна быть нотариально удостоверена. В случае отсутствия в населенном пункте нотариуса подлинность подписи вкладчика на заявлении может свидетельствовать глава местной администрации или специально уполномоченное должностное лицо органа местного самоуправления. К заявлению при его направлении по почте также необходимо приложить копию документа, удостоверяющего личность вкладчика.

В кладчик и , у которых после выплаты возмещения остается непогашенной часть обязательств банка по банковским вкладам (счетам ) ,могут получить ее в ходе конкурсного производства (ликвидации) в отношении банка при условии предъявления своих требований к АКИБ «ОБРАЗОВАНИЕ» (АО). Для этого вкладчику необходимо заполнить соответствующий раздел в заявлении о выплате возмещения при обращении в подразделения банков-агентов для выплаты возмещения. Оформление таких требований производится подразделениями банков-агентов, осуществляющими выплату возмещения, с 5 мая 2017 г.

В случае возникновения разногласий, связанных с размером подлежащего выплате возмещения, или отсутствия данных о вкладчике в реестре обязательств АКИБ «ОБРАЗОВАНИЕ» (АО) перед вкладчиками вкладчик может подать заявление о несогласии с размером возмещения (далее - заявление о несогласии) в банк-агент для передачи его в Агентство с приложением подлинников или нотариально заверенных копий дополнительных документов, подтверждающих обоснованность требований вкладчика: договор банковского вклада (счета), приходные и расходные кассовые ордера и т.д. (далее - дополнительные документы), а также копию паспорта (документа, удостоверяющего личность).

Если вкладчик представляет в банк-агент подлинники дополнительных документов, то банк-агент осуществляет их копирование, свидетельствует верность копий оригиналам и приобщает копии документов к заявлению о несогласии, которое передается в Агентство вместе с копией паспорта. Оригиналы документов банк-агент возвращает заявителю. Если вкладчик представляет в банк-агент нотариально заверенные копии дополнительных документов, то банк-агент приобщает их к заявлению о несогласии, которое с копией паспорта передается в Агентство.

Вкладчик может самостоятельно направить заявление о несогласии по почте в Агентство с приложением подлинников или нотариально заверенных копий дополнительных документов, а также копии паспорта (документа, удостоверяющего личность).

Справочная информация

В связи с тем, что указанный банк является участником системы обязательного страхования вкладов (№ 939 по реестру), каждый его вкладчик, в том числе индивидуальный предприниматель (ИП), имеет право на получение в установленные сроки страхового возмещения, предусмотренного Федеральным законом от 23 декабря 2003 года № 177-Ф3 «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации».

Страховое возмещение выплачивается вкладчику в размере 100 процентов суммы всех его счетов (вкладов) в банке, в том числе открытых для осуществления предпринимательской деятельности, но не более 1,4 млн рублей в совокупности. Сумма, не компенсированная страховкой, будет погашаться в ходе ликвидации банка в составе требований кредиторов первой очереди (для счетов ИП, открытых для осуществления предпринимательской деятельности, — в составе третьей очереди). По банковскому вкладу (счету) в иностранной валюте страховое возмещение рассчитывается в рублях по курсу Банка России на 21 апреля 2017 года.

Банк «Образование» был создан благодаря инициативе наиболее крупных учебных заведений города Москвы в 1991 году. В настоящее время банк имеет разветвленную структуру и современный финансовый инструментарий, предлагает широкий спектр услуг и поддерживает студенчество.

Виды вкладов Банка Образование

Банк разработал ряд депозитных программ, которые могут максимально соответствовать пожеланиям клиентов о сбережении и приумножении их капиталов. Банк Образование принимает вклады в иностранной и национальной валюте.

Вклад «Базовый» имеет традиционные условия, вознаграждение выплачиваются в конце периода депозита, который может составлять от 31 до 1095 дней. Предложены 6 градаций по периодам и три пороговых уровня по суммам: от 5 , 100 и 700 тысяч в национальных рублях, 200, 3500, 21000 – для вкладов в долларах, 150, 2500, 1700 – в евро. Приходно-расходные операции не разрешены.

Вклад «Пополняемый» имеет идентичные пороговые уровни и четыре градации по периодам, общий диапазон по срокам составляет от 91 до 1095 дней. Возможно пополнение депозитного счета на суммы не менее 5000 рублей, 200 долларов, 150 евро. Расходные операции не допускаются. В случае, если средства не будут востребованы в дату, предусмотренную договором, то вклад продлевается на следующий срок на тех же условиях. Выплата процентов производится регулярно каждый месяц, возможна капитализация.

Вклад «Рентабельный» носит название полностью соответствующее содержанию предлагаемых условий. Он обеспечивает достаточно высокие процентные ставки, возможность производить приходные и расходные операции, капитализировать проценты и пролонгировать договор. Он может быть привлекателен для лиц, которые имеют крупные сбережения, так как депозит предусматривает три достаточно высоких пороговых уровня по суммам: 30 и 700 тысяч, 2 миллиона рублей, в долларах – 1000, 21000, 70000, в евро – 700, 17000, 50000. Минимальное пополнение – 5000 рублей, 200 долларов, 150 евро.

Открыть вклад в Банке Образование «Практичный» могут люди, которые любят сочетание лаконичности и выгоды. Условия вклада максимально понятны, фиксированный срок – 1096 дней, максимальная процентная ставка по депозиту в рублях – 10%, в долларах – 3,70, евро -3,20. Пороговый уровень по сумме имеет только одно значение минимума: 50000 для национальной валюты и 1700 для долларов, 1200 – евро. Проценты выплачиваются каждый месяц, пополнение возможно только в период до 800 дней окончания договора, допускается одна расходная операция и возможно расторжение с начислением льготных ставок.

Открыть депозит в Банке «Образование» могут и студенты, для них разработана особая программа с системой поощрений, она называется «Высшее образование». Предлагается минимальный размер от 5000 рублей и соответственно в валюте, а также еще два уровня – от 100 и 700 тысяч. Сроки имеет две градации: 181-367 и 368-1095 дней. Проценты выплачиваются каждый месяц, допускаются приходно-расходные операции. При предъявлении зачетной книжки, где на момент окончания действия депозитного договора последние пять оценок будут иметь отметки «хорошо» и «отлично», начисляется еще один льготный процент на всю сумму депозита.

Вклад «+ Три валюты» предусматривает открытие депозита одновременно в трех валютах. Возможно пополнение, расходные операции исключены.

Вклады «+Вторая пенсия» и «Твоя награда» имеют высокие процентные ставки, их могут открыть только пенсионеры. Валютой могут быть только рубли. Самый выгодный депозит Банка Образование для почетных граждан на заслуженном отдыхе – это «Твоя награда», по нему начисляется 10% годовых.

Вклад «До востребования» имеет обычные условия.

Процентные ставки в рублях

Процентные ставки по вкладам Банка образование в долларах и евро

Города, где можно положить вклад в банк

Россия

АО АКИБ «Образование» сегодня - средний по капитализации универсальный банк с центральным офисом в Москве. Отделения банка открыты во многих крупнейших города страны среди которых Владимир, Ижевск, Калуга, Кемерово, Краснодар, Нижний Новгород, Новосибирск, Пермь, Самара, Санкт-Петербург, Тверь, Тольятти, Уфа и другие.

Кредитное учреждение предоставляет широкий спектр финансовых услуг как частным лицам так и коммерческим организациям, а также осуществляет операции на валютном рынке и рынке ценных бумаг.

Задачи которые ставит перед собой компания на ближайшее будущее заключаются в повышении качества и расширении предоставляемых услуг для физических лиц и коммерческих организаций, а также развитие и расширение филиальной сети.

Физическим лицам банк предлагает: выгодные срочные вклады и вклады до востребования (в рублях, долларах и евро), ипотечное кредитование с господдержкой (новостройки, вторичное жилье), ипотека для военных, потребительские кредиты и кредиты на образование, кредитные карты, платежи и переводы, многофункциональный интернет банк.

Корпоративным клиентам банк предлагает: расчетно-кассовое обслуживание, инкассация, кредиты для бизнеса, банковские гарантии, депозиты для юридических лиц, зарплатные карты, брокерские услуги, торговый эквайринг.

История банка Образование - официально учреждение начало свою деятельность в 1991 году в г. Москва. Решение создать финансово-кредитное учреждение исходило от руководителей Московских институтов. Основными акционерами банка на тот момент являлись Государственная академия нефти и газа имени И. М. Губкина, МГТУ имени Н. Э. Баумана и другие высшие учебные заведения столицы.

С 1998 по 2000 главными бенефициарами являются РГУ нефти и газа им. Губкина, ОА РИТЭК и НО Фонд поддержки нефтегазового образования. Их общая доля составляла порядка 35% акций.

К 2000 году основной состав учредителей кардинально изменился, большинство акций перешло в руки частных лиц и коммерческих структур.

В 2005 году кредитное учреждение становится участником обязательной системы страхования вкладов физических лиц (ССВ).

В 2007 году состав держателей акций ЗАО «Образование» насчитывает 26 компаний основные из которых ОАО «Серпантин-21» (19,71%), ООО «Абакус Инвест» (19,958%), РООИ Инвалиды радиации (8,29%), ООО «Союзспецгрузкомплект» (10,46%), ФК Передовые финансовые технологии ПФТ (7,5%), ООО «Интервик» (8%), ООО «Аспект» (5,09%). Председателем Совета директоров на тот момент являлся Константин Дмитриев владеющий долей 11,33% акций.

В 2009 году крупнейшими акционерами банка являются физические лица Юрий Рысев (29,68%), председатель совета директоров Юрий Айрапетян (26,17%), генеральный директор банка Александр Мираков (23,24%), бывший руководитель Самарского филиала Константин Дмитриев (9,57%), Михаил Касаткин (11,27%) акций.

В 2010 году ЗАО АКИБ «Образование» запускает электронный сервис оповещения клиентов «СМС-Банкинг». По итогам года занимает 121 место среди прибыльных банков России.

В 2011 году учреждение отмечает юбилей 20 лет в сфере банковских услуг. Международное рейтинговое агентство Standard and Poor’s присваивает банку долгосрочный кредитный рейтинг контрагента «В-». Национальное Рейтинговое Агентство» повышает индивидуальный рейтинг до уровня «А-».

В 2012 году Банк Образование внедряет интернет приложение HandyBank (онлайн сервис для физических лиц по управлению собственным счетом) для владельцев iPhone/iPad, смартфонов и планшетов на базе платформы Android.

2013 год финансовый институт занимает Топ 10 крупнейших операторов по объему клиентских операций на валютном рынке Московской Биржи. Начинается выпуск международных карт премиум класса Visa Infinite.

В 2014 году происходит смена формы собственности кредитной организации на АО АКИБ «Образование». Национальное рейтинговое агентство повышает рейтинг банка до А+. Международное агентство Moody’s присвоило учреждению долгосрочный рейтинг качества депозитов в национальной и иностранной валюте на уровне В3.

На 2017 год крупнейшими владельцами акций являются частные лица и одна организация - Айрапетян Юрий Георгиевич (45,35%), Мираков Александр Владимирович (38,53%), Макаров Виталий Юрьевич (4,16%), Славин Александр Анатольевич (4,08%), ООО «АБАКУС ИНВЕСТ-1» (7,77%).

Подача заявки через интернет – простой и безопасный способ оформления займов. Сервис для персонального подбора кредитных продуктов окажет помощь в поиске наиболее выгодных предложений с минимальными ставками и повышенной вероятностью одобрения. Соискателю достаточно указать личные данные, предоставить номер контактного телефона и выбрать критерии поиска.

Форма подбора кредита

Как работает сервис подбора кредитов?

Рейтинг кредитных организаций составляется на основании отзывов потребителей и экспертных выводов. Инструмент для подбора займов с учетом индивидуальных потребностей потенциального заемщика базируется на стандартных алгоритмах скоринга, которые активно применяются представителями банковской отрасли. В частности, учитываются регионы проживания, доходы и актуальные финансовые потребности потенциальных заемщиков.

Чтобы воспользоваться возможностями сервиса по подбору кредитов:

1. Заполните анкету на сайте, предоставив персональные данные и выбрав параметры будущего займа;
2. Оставьте номер контактного телефона и адрес электронной почты для обратной связи;
3. Доверьтесь системе автоматического подбора кредитов на основании результатов анализа анкеты;
4. Выберите подходящий вариант кредитования из сформированного алгоритмом списка предложений;
5. Отправьте готовую заявку потенциальному кредитору и получите деньги в течение пары часов.

Важно! Заполнение единой заявки повышает вероятность оформление желаемого займа. Чем больше информации готов предоставить потенциальный заемщик, тем выше шансы на получение выгодного предложения от кредитора.

На заполнение заявки требуется около десяти минут. Однако пред тем как отправить готовую анкету, рекомендуется выполнить проверку на предмет грамматических ошибок и опечаток.

Преимущества персонального подбора кредитов:

• Экономия времени;
• Оперативное заполнение заявки;
• Мгновенная выдача результатов;
• Высокая релевантность выборки;
• Бесплатное обслуживание;
• Повышение шансов на получение займа;
• Защита конфиденциальных данных;
• Безопасность кредитных программ.

Важно! Отклонение банком заявки на кредит ухудшает репутацию заемщика. Чтобы сберечь безукоризненную кредитную историю следует воспользоваться инструментом для персонального подбора кредитных продуктов.

Список займов с высокой вероятностью одобрения составлен на основании результатов анализа информации, предоставленной соискателем во время заполнения анкеты. В каталоге представлены только популярные программы кредитования и надежные партнеры с идеальной репутацией. Сервис также гарантирует безопасность личных данных клиента.

Как заполнить единую заявку во все банки?

Так называемая «единая заявка во все банки» по своей сути является расширенной анкетой потенциального заемщика, который находится на стадии поиска оптимальной кредитной программы для получения выгодной ссуды. Грамотно заполнив онлайн-форму, соискатель мгновенно получит небольшой список банков и небанковских организаций с детальным описанием доступных кредитных продуктов.

На каждом из этапов заполнения заявки нужно размещать исключительно достоверные сведения. Попытка ввести кредитора в заблуждение не принесет потенциальному заемщику выгоду. Наоборот, стремительно снизится релевантность выдачи результатов персонального поиска и вероятность получения выгодного кредита.

Корректное заполнение основного раздела анкеты позволит подобрать кредит под индивидуальные нужды. В обязательных полях необходимо указать информацию, которая затем используется для выполнения скоринга.

Общие сведения:

• ФИО, пол и дата рождения заявщика;
• Желаемая сумма займа;
• Оптимальная продолжительность сделки;
• Номер мобильного телефона и адрес e-mail;
• Актуальное состояние кредитной истории.

Чем ниже сумма и меньше срок кредитования, тем выше шансы на получение займа. Вероятность заключения выгодной сделки существенно повысится, если потенциальный заемщик обладает безукоризненной репутацией с закрытыми без просроченных платежей кредитными соглашениями.

Риск отказа в кредитовании повысится при условии стремительного ухудшения кредитной истории вследствие систематических нарушений.

Паспортные данные требуются для проверки кредитной истории путем подачи запроса в БКИ. Соответствие предоставленной информации сведениям из базы данных бюро позволит подтвердить личность, возраст и гражданство заемщика.

Претендующему на получение кредита лицу нужно указать место рождения, в также номер, серию и дату выдачи документа. В заявке размещается информация о подразделении УФМС, где получен паспорт.

Сведения о фактическом месте жительства применяются алгоритмом для автоматического подбора кредитных предложений в регионе проживания клиента. Если прописка совпадает с фактическим адресом заемщика, следует поставить соответствующую отметку в анкете.

Информация о месте жительства:

• Регион проживания и название населенного пункта;
• Улица, номер дома и квартиры;
• Тип регистрации (временная или постоянная).

Некоторые организации готовы предоставлять кредиты гражданам без постоянной регистрации, однако срок действия временной прописки должен превышать продолжительность кредитования. Фактический адрес может не совпадать со сведениями о регистрации. В этом случае нужно дополнительно ввести данные об актуальной прописке.

Уровень платежеспособности – главный критерий, влияющий на вероятность одобрения заявки. В процессе скоринга сотрудниками финансовых учреждений учитывается информация о трудоустройстве и уровне дохода заемщика.

Сведения о занятости:

1. Тип занятости (безработный, пенсионер, студент, ИП, фрилансер или работник по найму);
2. Название, адрес и корпоративный номер телефона предоставившей работу организации (не обязательно).

Для получения максимальной шкалы вероятности оформления кредита необходимо заполнить не только все обязательные поля заявки, но и предоставить дополнительные сведения о клиенте.
Шансы на кредитование резко снизятся, если заявщик не имеет официального трудоустройства. С дискриминацией по трудовому признаку сталкиваются пенсионеры, студенты, самостоятельно занятые лица и предприниматели.

Обязательные требования к заемщикам:

1. Возраст не менее 18 лет.
2. Гражданство РФ.
3. Отсутствие проблем с законом.
4. Постоянная или временная регистрация.

Персональный подбор кредита будет бесполезным, если потенциальный клиент не соответствует перечисленным запросам. Единая анкета отклоняется также в случае обнаружения серьезных ошибок при вводе паспортных данных.

Важно! После размещения всех необходимых для подбора кредитов сведений следует предоставить разрешение на обработку персональной информации. Сервис гарантирует клиенту сохранность секретных данных и защиту от злоумышленников.

Памятка для заемщика:

• При выборе кредитной программы отталкивайтесь от собственного бюджета и уровня заработка.
• Размер регулярных платежей ни в коем случае не должен превышать 40% от суммы ежемесячного дохода.
• Пред подачей заявки постарайтесь закрыть предыдущие кредитные сделки без просроченных выплат.
• Не указывайте фальшивые, устаревшие, несуществующие и не соответствующие действительности данные.
• Откажитесь от одновременной подачи нескольких однотипных заявок. Спам часто карается блокировкой!
• Грамотно управляйте задолженностью. Не оформляйте новые займы для погашения просроченных кредитов.
• Изучайте отзывы о кредиторах и доступных программах кредитования перед подписанием документов.
• Обратите внимание на полную стоимость кредита с учетом процентов, комиссий и прочих платежей.

Основная цель заполнения единой заявки заключается в ускорении процесса кредитования путем мгновенного подбора соответствующих потребностям соискателя предложений от надежных финансовых организаций. Анкета позволит оценить вероятность одобрения займа и избавит потенциального заемщика от необходимости посещать офисы местных банков, микрофинансовых компаний, ломбардов и прочих кредитных учреждений.

Сотрудничество с сервисом подбора займов происходит на добровольных началах. Проект не извлекает выгоду от предоставления сведений о кредитных программах, гарантируя сохранность персональных данных заявщиков.