▪ В Вашем городе есть офис банка

▪ В Вашем городе нет офиса банка

Банк ВТБ 24 - универсальная надежность

Справочная информация:

Банк ВТБ 24 (ПАО) берет свое начало в 2004 году, когда «Гута-Банк», переживающий не лучшие времена, был выкуплен Внешторгбанком. Тогда название сменилось на ЗАО «Внешторгбанк Розничные услуги». В 2006 году произошел ребрендинг, и банк стал называться ВТБ 24, а в 2014 году ОПФ поменялась на ПАО.

Кредитная организация подконтрольна ПАО «Банк ВТБ» и обслуживает частных лиц, ИП и малый бизнес.

До конца 2017 года планируется полное объединение Банка ВТБ 24 с Банком ВТБ. Таким образом будет создан единый универсальный банк с огромной сетью отделений и банкоматов. Отмечается, что после объединения кредитных организаций все условия по заключенным с клиентами договорам останутся в силе.

Сегодня портал «24Direktor» рассмотрит для вас услуги этого банка, предлагаемые юридическим и физическим лицам.

Банк ВТБ 24 для юридических лиц

Для организаций предоставлена широкая линейка тарифов РКО. В зависимости от типа бизнеса и от размеров организации можно подобрать оптимальный тариф на обслуживание, включающий необходимые опции и услуги.

Так как все больше людей переходят на безналичный расчет в торговых точках ввиду очевидного удобства, банк предлагает организациям заключить договор эквайринга. Помимо торгового эквайринга есть интернет-эквайринг (web-интерфейс, позволяющий принимать оплату по картам на сайтах и в интернет-магазинах) и мобильный эквайринг (устройство, с помощью которого смартфон или планшет выступает в качестве платёжного терминала).

Предоставляет Банк ВТБ 24 кредиты малому бизнесу. Кроме программ на развитие бизнеса и предоставления овердрафта, есть кредиты на покупку залогового имущества, бизнес-ипотека, пополнение оборотных средств и другие.

Предоставляется для юридических лиц интернет-банк «ВТБ 24 Бизнес Онлайн», построенный на собственной платформе и позволяющий дистанционно управлять финансами организации.

Он позволяет не только формировать выписки по счетам и отслеживать информацию по своим продуктам, но и совершать срочные платежи, отправлять в банк документы, прохождение валютного контроля, открывать депозиты и совершать конверсионные операции.

Кроме этого система «ВТБ 24 Бизнес Онлайн» имеет интеграцию с сервисом интернет-бухгалтерии «Моё дело» , что позволит значительно сократить временные затраты сотрудников бухгалтерии предприятия.

Помимо функциональности и удобного интерфейса, личный кабинет соответствует всем требованиям безопасности в области защиты конфиденциальной информации.

Для того, чтобы ознакомиться с устройством интернет-банка, можно воспользоваться демо-версией: https://www.vtb24.ru/bo_demo/Client.htm

Для владельцев планшетов и смартфонов на платформах iOS и Android разработано мобильное приложение, обладающее полным функционалом интернет-банка - мобильный банк ВТБ 24.

Банк ВТБ 24 для физических лиц

Частным клиентам помимо открытия и ведения счетов банк предлагает стандартный набор розничных продуктов. Это ипотека, вклады, потребительский кредит, его рефинансирование, банковские карты.

Стоит отметить, что для состоятельных клиентов предлагает Банк ВТБ 24 - пакет «Привилегия», включающий в себя услуги персонального менеджера, особые тарифы инвестиционных и страховых продуктов, полное дистанционное обслуживание и приём в отделениях вне очереди.

Также заслуживает внимания бонусная программа «ВТБ 24 Коллекция». При оплате картой ВТБ 24 в личном кабинете копятся бонусы, потратить которые можно на товары из каталога (путешествия, дом, техника и другие).

Для дистанционного обслуживания предлагается личный кабинет «ВТБ 24 Онлайн» (ранее он назывался интернет-банк «Телебанк ВТБ 24»), разработанный на собственной платформе. Он позволяет управлять своими финансами самостоятельно из любой точки мира, где есть доступ в интернет.

Также имеется мобильное приложение для платформ iOS и Android, обладающее полным функционалом.

Сегодня портал «сайт» рассмотрел для вас предложения одного из самых крупных универсальных банков на российском рынке, и мы надеемся, что данная информация была вам полезна и помогла сделать выбор своего обслуживающего банка.

Любое юридическое лицо, действующее на территории России, может открыть свой расчетный счет в любом отделении банка ВТБ24. Финансовая организация предлагает своим клиентам различные пакеты услуг и тарифные планы, из которых можно выбрать наиболее привлекательный. Для держателей счета действуют скидки и бонусы на иные услуги банка.

Как открыть расчетный счет в ВТБ

ВТБ24 входит в состав международной финансовой группы Внешторгбанка. Банк предлагает своим клиентам-юрлицам широкий спектр финансовых услуг: от выпуска дебетовых и кредитных карт, а также интернет-банкинга до такой услуги, как открытие расчетного счета.

Несомненным преимуществом банка ВТБ24 является возможность пакетного расчетно-кассового обслуживания, то есть единовременного получения целого комплекса услуг по открытию и ведению счетов.

Клиенты, впервые обратившиеся в банк, могут выбрать один из шести пакетов РКО (расчетно-кассовое обслуживание). Пакеты включают в себя различные наборы услуг, их стоимость варьируется от минимальной для новых клиентов до повышенной для предприятий, осуществляющих внешнеторговые сделки.

Лица, пользующиеся пакетами банковских услуг, и иные клиенты могут открыть в ВТБ24 расчетный счет в течение всего четырех часов. Стоимость такой услуги составит 4500 рублей, из них 2500 составит собственно плата за открытие расчетного счета, еще 2000 рублей – это доплата за срочность услуги.

Открытие качественного и надежного расчетного счета в ВТБ доступно для юрлиц, работающих во всех регионах России. Для этого необходимо лишь однажды обратиться в отделение банка в Москве или Московской области.

Документы для открытия счета

Чтобы открыть расчетный счет для юрлица в ВТБ24, ему необходимо обратиться в отделение банка со стандартным пакетом документов, включающим в себя следующие бумаги:

• типовая заявка на открытие расчетного счета с подписью руководителя юрлица и соответствующей печатью;
• договор комплексного обслуживания;
• анкета ООО или иного юрлица, желающего открыть счет, а также всех физлиц, имеющих право подписи;
• документ о госрегистрации юрлица;
• сертификат о постановке на учет в налоговой службе;
• устав юрлица;
• выписка из Единого госреестра юрлиц, полученная не более чем за три месяца до обращения в банк;
• нотариально заверенная карточка с образцами печатей и подписей юрлица;
• документ, в соответствии с которым выбирается глава юрлица;
• лицензии и разрешения на ведение определенных видов деятельности (если таковые имеются);
• удостоверения личностей представителей юрлица;
• иные документы по требованию сотрудника банка.

Пакеты документов, которые необходимо предоставить в банк, несколько отличаются для следующих типов юридических лиц:

• юрлиц-резидентов;
• юрлиц-нерезидентов;
• международных организаций;
• посольств и консульств;
• ИП.

Срок открытия счета

Обычно при открытии расчетного счета от момента подачи документов до заключения итогового договора об обслуживании проходит около 2-3 банковских дней. Однако банк ВТБ24 предлагает своим вкладчикам экспресс-открытие счета, которое займет не больше четырех часов. Таким образом, счет будет открыт прямо в день обращения. Однако за это, как уже было отмечено, придется доплатить две тысячи рублей.

Заявление на открытие

Заявление об открытии лицевого счета в банке ВТБ24 имеет стандартную форму. В бланке заявки указываются личные данные заявителя, стандартизированный набор сведений о юрлице: местоположение, ИНН и пр.

Договор банковского обслуживания ВТБ 24

• В договоре о банковском обслуживании, заключаемом с ВТБ24, содержатся все необходимые положения, регулирующие взаимоотношения банка и держателя счета.
• Во-первых, в договоре отражается предмет сделки. Не следует путать договор о расчетном счете с договором вклада. Первый случай не подразумевает внесения клиентом денежной суммы, которой может распоряжаться банк. Деньгами на расчетном счете клиент может воспользоваться по своему усмотрению в любой момент.
• Во-вторых, в договоре указываются реквизиты сторон сделки – банка и юрлица, открывающего счет.
• В-третьих, подробно прописывают услуги, которые банк будет предоставлять юрлицу. В данном случае они зависят от выбранного тарифного плана и пакета.
• В-четвертых, в договоре отражаются договоренности сторон о сроках оплаты и по иным вопросам, подлежащим дополнительному урегулированию.
• В-пятых, контракт подробно описывает штрафные санкции, грозящие стороне, не соблюдающей условия.

Подать заявку на открытие расчетного счета онлайн

Подать заявку на открытие счета можно в режиме онлайн – эту функцию предусматривает система интернет-банкинга ВТБ. Чтобы подать заявление, нужно зайти на сайт банка, найти специальную форму «Оставить заявку», заполнить предложенную анкету: фамилию, имя и отчество, местоположение, ИНН, контактные данные и пр.

Позже юрлицу все-таки придется наведаться в банк лично для подписания договора.

Сколько стоит обслуживание расчетного счета

Банк ВТБ 24 предлагает различные тарифы и пакеты услуг для юридических лиц, желающих открыть собственный расчетный счет. Чтобы сравнить основные тарифы для юридических лиц на РКО в ВТБ (то есть на открытие и обслуживание расчетных счетов) и выбрать лучший, ознакомьтесь со следующим перечнем тарифов рассчетно-кассового обслуживания в Москве:

Бизнес-старт

• Российский рубль.
• Пять электронных переводов в месяц, стоимость шестого и последующих – 60 руб./шт.
• Прием наличных и инкассаторских платежей – до 50 тысяч рублей, дальше – 0,39% от общей суммы.
• 1200 ₽/мес.

Бизнес-касса

• Российский рубль.
• 25 электронных переводов в месяц, с 26-го – 60 рублей каждый.
• Прием наличных и инкассаторских платежей – до 250 тысяч рублей, дальше – 0,30% от суммы (минимум 100 рублей).
• Скидка 50% на открытие рублевого счета и подключение к системе «ВТБ24 Бизнес Онлайн».
• 2600 ₽/мес.

Бизнес-онлайн

• Российский рубль.
• 100 электронных переводов в месяц, со 101-го – 39 рублей каждый.
• Скидка 50% на открытие рублевого счета и подключение к системе «ВТБ24 Бизнес Онлайн».
• 3200 ₽/мес.

Персональный (приостановлен)

• Российский рубль.
• Прием наличных и инкассаторских денег – до 300 тысяч рублей.
• Выдача наличных с клиентских счетов – до 150 тысяч.
• Выдача дубликатов выписок и приложений к ним в рублях.
• Оформление и выдача типовых справок по счетам.
• Оформление чековой книжки.
• Предоставление информации об остатке на счете (при произнесении кодового слова).
• Скидка 50% на подключение к системе «ВТБ24 Бизнес Онлайн».
• 4300 ₽/мес.

ВЭД

• Российский рубль, иностранная валюта.
• 30 электронных переводов в месяц, с 31-го – 30 рублей каждый.
• Переводы в иностранной валюте в другие банки, эквивалентный двум миллионам рублей в месяц.
• Скидка 50% на открытие рублевого счета и счета в иностранной валюте, а также подключение к системе «ВТБ24 Бизнес Онлайн».
• Скидка 20% на услуги валютного контроля.
• 8700 ₽/мес.

Все включено

• Российский рубль.
• 200 электронных переводов, с 201-го – 21 рубль за каждый.
• Прием наличных и инкассаторских платежей со счетов клиента – до 500 тысяч рублей, дальше – по стандартным тарифам.
• Скидка 50% на открытие рублевого счета и подключение к системе «ВТБ24 Бизнес Онлайн».
• 12200 ₽/мес.

Оплата тарифа производится раз в месяц, возможен авансовый платеж на год вперед. Отсрочка по платежу предоставляется максимум на 20 дней.

Отказ в открытии счета

Открыть счет для юридического лица в ВТБ 24 обычно бывает несложно – регулятор идет навстречу вкладчикам и старается снизить их издержки. Тем не менее, в открытии счета может быть отказано. Обычно причиной является неполный пакет документов. Чтобы исправить ситуацию, достаточно лишь собрать недостающие бумаги. Остальные возникающие вопросы можно решить с сотрудниками банка на месте.

Закрыть расчетный счет

Процедура закрытия расчетного счета идентична открытию – необходимо подать заявку в банк. Если долгов по счету нет, с него будут сняты все деньги, выданы юрлицу, и счет будет заблокирован и закрыт.

Овердрафт ВТБ – выгодное предложение от банка, которым сегодня пользуется все больше граждан. Ведь услуга предусматривает использование банковских средств в случае необходимости, но без оформления кредитного договора. То есть, если денег на карте недостаточно, а финансы позарез необходимы, можно обналичить большую сумму, чем есть на счету.

Овердрафт доступен не только физическим лицам, но и юридическим. Пользоваться услугой перерасхода очень удобно для индивидуальных предпринимателей.

Банк ВТБ 24 также предлагает овердрафт для юридических лиц, которыйможно оформить на следующих условиях:

• небольшие проценты (от 14,5%);
• максимальный предел перерасхода – 850 000 руб. или половина от ежемесячных оборотов предприятия;
• максимальный срок оформления перерасхода не превышает 1-2 года;
• вносить платеж на погашение долга необходимо ежемесячно или раз в два месяца.

Как получить

Оформить овердрафт просто. Достаточно посетить филиал финансового учреждения либо подать заявку на сайте банка. Заявление на подключение услуги пишется по представленному менеджером образцу. После одобрения заявки администрацией банка клиент подписывает дополнительное соглашение по договору, в котором прописаны все условия предоставления перерасхода.

Как работает?

Овердрафт предусматривает быстрое получение финансовых средств для клиентов в случае необходимости. Такой «избыток» предназначен для покрытия долгов перед банком, а также любых непредвиденных расходов предприятия. То есть это упрощенный денежный займ у банка. Однако упрощена сама процедура получения, но не погашения. В отличие от кредита, овердрафт не имеет льготного периода. Поэтому погашение должно осуществляться до конца каждого месяца.

Процентные ставки

Как упоминалось ранее, финансовый предел перерасхода составляет 850 000 рублей и более (главное, лимит не должен превышать половину финансовых оборотов предприятия). Процентная ставка по кредиту составляет 14,5% и более. Максимальный срок оформления услуги – год.

Важно не допускать просрочки, так как при несвоевременном погашении долга будет начисляться пеня в размере 1% от суммы ежедневно.

Предоставления материального обеспечения, то есть залога, по займу не нужно.

Документы

Существенным преимуществом овердрафта для юридических лиц является то, что клиенту не нужно собирать пакет документов и предоставлять их банку. Так как все финансовые операции предприятия проводятся безналичным способом, банковский сотрудник самостоятельно может отыскать необходимую информацию. Поэтому юридическому лицу необходимо подать только заявку на оформление ссуды (через интернет или в филиале банка) единожды. После одобрения займа финансовой организацией клиент вправе пользоваться деньгами банка целый год.

Требования к заемщикам

Предприниматель, который желает оформить перерасход, должен соответствовать банковским требованиям:

• Клиент должен быть зарегистрирован в том районе, где расположен филиал финансового учреждения.
• Лицо, желающее подключить перерасход, должно быть совершеннолетним, то есть старше 18 лет.
• Клиент должен иметь постоянный 3-месячный стаж работы.
• Зарплата должна превышать 10 000 рублей (так как это нижняя граница получения перерасхода).
• Лицо, обращающееся с запросом, должно иметь чистую историю предыдущих займов. Если имеется хотя бы одно непогашенное кредитное обязательство или просрочка платежа, в овердрафте будет отказано.

Важно, чтобы юрлицо было зарегистрировано более 6 месяцев назад. Процедура подключения услуги упрощена для компаний, уже являющихся клиентами ВТБ 24.

Как происходят выплаты?

Так как льготного периода не существует, внесение обязательных платежей должно осуществляться ежемесячно или раз в два месяца. При этом в случае просрочки начисляется ежедневная пеня в размере 1% от суммы долга.

Юрлица и предприниматели, которые имеют счета в ВТБ 24, погашают перерасход автоматически. Примечательно, что возвращенные деньги можно снова использовать.

Плюсы и минусы

Услуга для юридических лиц имеет сильные и слабые стороны. Среди плюсов можно выделить:

• отсутствие залога и комиссии при подключении услуги и оформлении договора;
• не предусмотрено ежемесячного обнуления финансов на карте;
• перевод финансов из других учреждений осуществляется поэтапно, но не более чем в течение 3-х месяцев;
• максимальный срок «траншеи» – 2 месяца.

«Минусами» перерасхода денежных средств считается ежедневная 1% пеня и отсутствие льготного периода.

Интернет-Клиент ВТБ Бизнес Онлайн это платформа для дистанционного управления финансовыми операциями из любой точки земного шара. Все возможности, которые раньше предоставлялись, исключительно в отделениях банка для юридических лиц, теперь собраны в одном месте и реализуются в один клик. Для входа в кабинет с ПК подходят только следующие браузеры: , .

Возможности сервиса

Список некоторых услуг, которые раньше предоставлялись только в отделениях банка:

• Контроль остатка по счету
• Исполнения платежей (в том числе срочных)
• Проверка надежности контрагента
• Выгодная покупка и продажа валюты онлайн (USD, EUR, GBP, CHF, JPY)
• Заказ разного рода справок, наличных средств и чековых книжек
• Подача заявления на кредит / погашение кредита
• Контроль текущего кредита (график платежей, остаток, детализация и тд.)
• Выпуск банковских карт для з/п сотрудников, отправка реестров на зачисление з/п.
• Отправка документов
• Первым узнавать актуальные новости банка
• Переписка с технической поддержкой банка и многое другое.

Как подключиться к ВТБ Бизнес Онлайн?

Для подключения к системе ВТБ Бизнес онлайн необходимо совершить ряд последовательных действий в правильном порядке. Отмечу, что сначала регистрируется компания (ИП, ООО и тд.), только потом создаются пользователи со своими правами управления в зависимости от должности. Это требуется для того, чтобы сотрудник низшего звена не смог распорядиться по своему умыслу (злому или случайному) финансовой операцией, к которой он не имеет отношения. И так, по порядку:

Зарегистрируйте созданный сертификат в системе bo.vtb24.ru. Для этого нажмите ссылку "Скачать" , введите пароль секретного ключа, полученного ранее.

В личном кабинете "Организации" (не путать с ЛК Пользователя!), во вкладке "Документы" автоматически сформируется заявление на подключение к системе ВТБ БО, которое необходимо распечатать в двух экземплярах, заверить подписью директора, печатью и доставить в офис банка. Специалист банка активирует сертификат, о чем появится статус в ЛК "Активен".

Вход в личный кабинет ВТБ Бизнес Онлайн

Когда ваше заявление будет удовлетворено и одобрено, можно приступать к работе в личном кабинете. После изменения дизайна официального сайта www.vtb.ru, сложновато стало найти кнопку перехода в функционал БО, поэтому для входу лучше использовать прямую ссылку . Заполняем следующие поля:

1. Логин (был вами получен в смс)
2. Пароль (тот, который вы изменили при первой авторизации в ЛК)
3. Каталог ключевого носителя СКЗИ (здесь нужно указать путь к папке где были сохранены ключи и сертификат)
4. Жмем "Войти"

При верном вводе входных данных будет произведена проверка актуальности сертификата. Если проверка сертификата завершилась успехом, всплывет окошко .

Но для входа в ЛК ВТБ БО этого недостаточно! Последний этап проверки - подтверждение авторизации с помощью sms кода или пароля с EMV-ридера (выбор того или иного способа подтверждения авторизации осуществляется в системных настройках организации).

Ридер - устройство предназначенное генерировать пароли для подтверждения банковских операций. Это новшество в банковском секторе ввели в 2018 году, по причине большей защищенности от разного рода атак, нежели смс-подтверждение. EMV-карта выдается руководителю фирмы. Карта представляет собой обычную пластиковую карту (похожую на кредитную или дебетовую), которая помещается в слот ридера, чтобы сгенерировать одноразовый пароль. Она защищена пин-кодом.

При трехкратном неверном вводе пин-кода карта блокируется. Для разблокировки необходимо обратиться в отделение банка.

Окно, которое изображено на рисунке выше, появится у организаций использующих способ дополнительной авторизации - ридер. Как пользоваться им и EMV картой, краткая инструкция:

1. Вставляем эмитированную Банком пластиковую карту в ридер, жмем кнопку "А" .
2. Вводим пин-код карты, жмем "ОК" .
3. Вводим цифры в ридер изображенные на экране компьютера (см. поле "Контрольный код", в данном случае 4212 ), жмем "ОК" .
4. Сформированный ридером код, вписываем в поле "Введите значение ридера (код)" на компьютере, жмем "Войти".

   При смене номера телефона, войти в систему не получится! Необходимо распечатать пустой бланк заявления на изменение номера телефона из личного кабинета организации, в разделе "Документы" , ручкой указать причину и новый номер. Отнести бланк в отделение банка.

Как восстановить пароль?

В случае утраты пароля от личного кабинета ВТБ БО, необходимо предпринять ряд следующих действий:

• На странице авторизации нажать на ссылку "Забыли пароль".
• В появившемся окне введите логин, текст с картинки и нажмите "Восстановить".
• Далее в соответствующее поле необходимо ввести код подтверждения из смс и нажать "Сбросить пароль".
• На экране монитора вы должны увидеть сообщение: "Пароль отправлен. На номер 7912*****82 будет отправлен новый пароль......"
• Дождитесь смс с новым временным паролем, который нужно изменить при первой авторизации.

Как изменить пароль из ЛК Организации?

При необходимости можно изменить пароль любому пользователю организации. Делается это из личного кабинета следующим способом:

Как добавить номер телефона для информирования по смс?

Во вкладке "Телефоны для получения SMS" личного каинета Организации можно добавить дополнительный номер телефона для смс-информирования.

• Нажмите "Добавить".
• Введите дополнительный номер в формате +7(ХХХ)ХХХ-ХХ-ХХ, жмем "Сохранить".
• Для удаления дополнительного номера нажмите символ "Х" - справа от номера.

Основной номер телефона изменить или удалить нельзя! Чтобы внести изменения в основной номер, распечатайте заявление в разделе "Документы" личного кабинета Организации. С заполненным заявлением необходимо обратиться в банк.